Klientom, którzy chcą aktywnie angażować się w zarządzanie swoim portfelem oferujemy usługę doradztwa inwestycyjnego.

Kryzys gospodarczy i wynikające z niego porażki inwestycyjne sprawiły, że klienci nie tylko stali się znacznie ostrożniejsi w wyborze produktów ale też dostrzegli potrzebę profesjonalnego doradztwa i kompleksowego zarządzania majątkiem. W przypadku zarządzania portfelem aktywów, doradztwo w BRE Private Banking & Wealth Management polega na rekomendowaniu odpowiedniej strategii zgodnej z profilem i celami inwestycyjnymi klienta. Rekomendacje dotyczące zmian składu portfela prezentowane są w cyklu kwartalnym. To klient decyduje czy proponowane zmiany mają zostać wprowadzone.

Doradztwo w zakresie alokacji aktywów występuje w dwóch formach:

• w postaci gotowych, aktywnie zarządzanych portfeli, których skład odpowiada różnym profilom inwestycyjnym klientów (strategia agresywna, stabilna, zrównoważona, konserwatywna)
• w formie indywidualnego doradztwa inwestycyjnego świadczonego przez osobistego portfolio managera

Usługę doradztwa inwestycyjnego świadczymy poprzez spółkę BRE Wealth Management będącą centrum eksperckim skupiającym licencjonowanych doradców finansowych, specjalistów posiadających kwalifikacje potwierdzone międzynarodowymi certyfikatami, licencjonowanych maklerów giełdowych oraz doradców klientów private banking z wieloletnim doświadczeniem.

Kreujemy cztery poziomy wartości dodanej dla klienta poprzez doradztwo inwestycyjne w zakresie alokacji aktywów.

• Na pierwszym etapie wartością dodaną dla klienta jest specjalistyczna rekomendacja długoterminowej struktury portfela inwestycyjnego w rozbiciu na podstawowe klasy aktywów, która w warunkach rynkowej równowagi odpowiada indywidualnemu profilowi inwestycyjnemu klienta
• Kolejny poziom to aktywne zarządzanie alokacją. Zmiana udziału poszczególnych klas aktywów ma na celu dopasowanie struktury portfela klienta do zmieniających się warunków rynkowych
• Ponadto dokonujemy selekcji optymalnych instrumentów w ramach jednorodnej kategorii aktywów
• Wreszcie portfel inwestycyjny jest dywersyfikowany z wykorzystywaniem wielu klas aktywów aby zoptymalizować relację oczekiwanej stopy zwrotu do ponoszonego ryzyka